众邦银行被罚150万元 涉与身份不明客户进行交易等三项违法
发布时间:2021-08-20   动态浏览次数:

  8月12日,央行武汉分行发布对武汉众邦银行股份有限公司(以下简称“众邦银行”)的行政处罚。行政处罚信息公示表显示,众邦银行因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明客户进行交易三项违法行为被处以罚款150万元。

  同时,因对众邦银行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任,时任众邦银行互联网金融部总经理沈伟、时任众邦银行新零售金融事业部总经理助理吕萃分别被处罚款1万元;时任众邦银行智联金融事业部副总经理黄河被处罚款2.5万元。

  时任众邦银行法律合规部反洗钱主管栢桐斌,对众邦银行未按规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任,被处罚款1万元。

  时任众邦银行运营管理部总经理许承锴,对众邦银行与身份不明客户进行交易的违法违规行为负有责任,被处罚款3.5万元。

  此外,据《中国科技投资》报道,众邦银行涉嫌存在变相高息揽储行为。据报道,众邦银行App内存在存款附加赠送“Bang豆”的活动,存款到期后即可获得相应数额的“Bang豆”,并可用于在APP或小程序内兑换礼;部分标注着“天天成长”“大满贯”等字样的存款产品通过存款积分活动,实质上提高了存款利率。

  资料显示,众邦银行是国内首家互联网交易银行,金虎堂。卓尔控股有限公司为其最大股东,持股30%,武汉当代科技产业集团股份有限公司、壹网通科技(武汉)有限公司分别持股20%。

  据2020众邦银行年度报告显示,截至2020年末,该行总用户数超2200万,资产总额724.6亿元;2020年全年营业收入11.95亿元,净利润2.55亿元。返回搜狐,查看更多